ファイナンシャル プランニング vs. 投資戦略: どちらがより重要か?

ファイナンシャル アドバイザーが提供するアドバイスについて考えるとき、それは本当に総合的なファイナンシャル プランニングですか、それとも単なる投資管理ですか? この区別はどのような状況下でも重要ですが、特に今年見られた極端な市場のボラティリティの中で重要です。 では、総合的なファイナンシャル プランニングとは何でしょうか。

ホリスティックなファイナンシャル プランニングは、あなたが望む人生に焦点を当てた、あなたとアドバイザーとの広範な会話を中心に展開します。 理想的には、アドバイザーと、会計士、不動産プランナー、保険の専門家など、あなたの人生における他の金融専門家との間の積極的な調整も伴います。