退職貯蓄口座 (従来の IRA や 401(k) プランなど) からの必要最小限の分配金 (RMD) に関する新しいルールがいくつかあります。 バイデン大統領は、2022 年の SECURE 2.0 法に署名しました。これは、アメリカ人の退職後の貯蓄方法と課税方法に大きな変化をもたらします。 そして、新しい法律の主な重点分野の 1 つは、RMD の改革です。
退職貯蓄の状況が揺らいだのはそれほど前のことではありません。 とりわけ、2019 年に制定された元の SECURE 法では、RMD の使用を開始する年齢が 70½ 歳から 72 歳に延長されました。これは、多くの高齢者にとって大きな後押しとなり、現在は非課税の退職後もお金を維持することができます。アカウントはもう少し長くなります。 しかし、多くの議員の目には、それは退職者にとって十分な助けではありませんでした. そのため、2019 年の SECURE Act のインクが乾くやいなや、議会の主要メンバー数人は、より多くの人々が退職に向けて貯蓄し、退職後のお金をより長く保持できるようにするための追加の法律を計画し始めました。 これらの取り組みの結果、2022 年の SECURE 2.0 Act が生まれました。
退職者または退職間近で、強制退職口座の分配を心配している人々にとって、新しい RMD の変更について理解することは非常に重要です。 将来の財政を適切に計画するために、新しい RMD 規則がどのように影響するかを知る必要があります。 以下で説明する新しいRMDルールを今すぐチェックして、退職貯蓄口座からRMDを引き出すときに不意を突かれないようにしてください.
[Note: For a general overview of the SECURE 2.0 Act, see Massive Year-End Budget Bill Includes Bipartisan SECURE 2.0 Retirement Savings Package.]
[Get a free issue of The Kiplinger Tax Letter (opens in new tab), with timely tax advice and guidance to help protect your hard-earned wealth as the tax laws change. No information is required from you to get your free copy.]
#新しい #RMD #ルール #開始年齢罰則Roth #401k #など