昨年、投資家の採用において ETF とミューチュアル ファンドの両方を追い越し始めた、あまり知られていない投資アプローチであるダイレクト インデックスについて書きました。 このアプローチの特徴の 1 つは、従来の ETF やミューチュアル ファンドの構造が提供していない、パーソナライズです。
現在の金融環境は、景気後退への懸念とインフレ懸念に満ちています。 今日の投資家は、あらゆる経験レベルで、市場のボラティリティに対抗するだけでなく、個人的および財務的価値にも対処する投資戦略を求めています。 消費者は、生活のほとんどの面でパーソナライゼーションを求めています。 2021 年のマッキンゼーの調査 (新しいタブで開きます) 消費者はパーソナライゼーションを望んでいるだけでなく、特に COVID-19 と 2020 年以降のデジタル行動の急増を受けて、これまで以上にパーソナライゼーションを求めていることがわかりました。
アドバイザーは、より多くのクライアントがポートフォリオのパーソナライゼーションを望むことを期待しています
登録投資顧問 (RIA) は、投資の個人化がますます重要になっていることを認識しています。 Schwab の 2022 年 Independent Advisor Outlook 調査で調査された RIA の半数以上 (新しいタブで開きます) ミレニアル世代の投資家が主導する傾向である、投資ポートフォリオのよりパーソナライズされたものをクライアントが期待することが予想されます。
申し込む キプリンガーのパーソナル ファイナンス
より賢く、より多くの情報に通じた投資家になりましょう。
最大 74% 節約
キプリンガーの無料メールマガジンにサインアップ
投資、税金、退職金、個人金融などに関する最高の専門家のアドバイスを電子メールで直接受け取ることで、利益と繁栄を手に入れましょう。
最高の専門家のアドバイスで利益と繁栄を – あなたの電子メールに直接。
よりパーソナライズされたポートフォリオへのアクセスは、歴史的に超富裕層の投資家に指定されてきました (新しいタブで開きます)、必要なアカウントの最低額が高く、古風なテクノロジーが原因です。 金融サービスにおける今日のデジタル化の進歩により、投資家はこのような種類のサービスをさまざまな富の範囲に持ち込むことができるようになり、ポートフォリオを価値観や財務目標に合わせることができるようになりました。
パーソナライゼーションは、既存の投資を中心にポートフォリオを構築する、特定の投資哲学に従う、投資を自分の価値観に合わせるなど、多くのことを意味します。
特に環境、社会、ガバナンス (ESG) への投資手法は近年注目を集めており、多くの企業が ESG の成果を誤解させていると非難されているため、しばしば悪い評判を呼んでいます。 米国SIF財団の報告によると (新しいタブで開きます)、投資家は 2020 年に ESG の原則に従って選択された資産を 17.1 兆ドル保有しており、わずか 2 年前の 12 兆ドルから増加しています。 ESG基準は、投資家が社会的意識のレンズを通して潜在的な投資を選別するのを支援することを目的としています。
同様に、課題ベースの投資は ESG 投資の概念をより明確にし、投資家が特定の問題に一致する企業をオーバーウエイトし、そうでない企業から投資を引き揚げることを可能にします。 その過程で、投資家は保有資産をより細かく管理し、特定の見解に合わせてポートフォリオをパーソナライズできます。 銘柄ベースの投資は、通常、ダイレクト インデックスまたはテーマ型 ETF で有効になります。
より多くのパーソナライズオプションが利用可能
一般的に、テーマ投資は、特に上場投資信託 (ETF) で採用が増加しています。 採用の拡大に伴い、利用可能なオプションが大幅に増加しました。 今日、投資家は、セクターや業界のファンドなどの日常的なオプションや、K-Pop に焦点を当てたファンドなどのより難解な選択肢を見つけることができます。 (新しいタブで開きます) (韓国のポップ ミュージック) または Z 世代にアピールする企業。
リスクがないわけではありませんが、自分の投資をパーソナライズすることは、より良い結果につながる可能性もあります。 投資家のリターンに対する最大の足かせの 1 つは、投資行動の悪さです。たとえば、市場がすでに下落した後の反応として売却したり、現金を投資するのを待ったりします。 貧弱な投資行動やその他の要因によるリターンの低下は 1.7% 以上になる可能性があります (新しいタブで開きます). 投資家の状況と見解を反映した特注のポートフォリオは、市場が不安定になったときに投資戦略を維持するのに役立ちます。
これはすべて、投資家が経済的なしきい値に関係なくパーソナライズオプションを利用できるようになったので、投資をあなたとあなたの個人的な状況に合わせて機能させてみませんか? ファイナンシャル アドバイザーに相談して、自分の価値観や目標に合わせてファイナンシャル プランを微調整する方法を検討してください。
この記事は、Kiplinger の編集スタッフではなく、寄稿アドバイザーによって書かれ、その見解を示しています。 アドバイザーの記録はSECで確認できます (新しいタブで開きます) またはFINRAで (新しいタブで開きます).
#パーソナライズされた投資ポートフォリオ #最大の可能性を解き放つ